No competitivo mundo das finanças, encontrar novos clientes se tornou um dos maiores desafios enfrentados por consultores financeiros. Às vezes, o contato frio não traz resultados e, a dependência de redes de contatos para obter indicações quentes se torna um fardo. A experiência da empreendedora Eden Ovadia no Boston Consulting Group a fez perceber a dor de muitos profissionais do setor. “[Consultores financeiros] não têm como qualificar esses leads ou alcançar seu nicho específico em larga escala, resultando em uma média de 58 horas investidas em prospects não qualificados para converter um único cliente,” compartilhou em entrevista ao TechCrunch. Essa realidade revelou uma oportunidade significativa, especialmente para consultores independentes que geralmente operam com equipes mais reduzidas.
Com o intuito de solucionar essa questão, Ovadia, juntamente com suas co-fundadoras Victoria Toli e Theo Janson, lançou a Finny. O objetivo da startup é claro e ambicioso: desenvolver um agente de inteligência artificial capaz de conectar consultores financeiros a prospects que atendam a critérios específicos de busca. Ao se inscrever na plataforma, um consultor financeiro informa suas preferências, e a Finny, utilizando seu vasto banco de dados, filtra potenciais clientes em seu nicho de atuação. O diferencial da plataforma é a pontuação de priorização que fornece, funcionando como uma medida de compatibilidade, baseada nas chances preditivas de conversão de um cliente.
A proposta da Finny se revela como uma solução inovadora para transformar leads frios em leads quentes. Além de simplificar a identificação de clientes com maior potencial de conversão, a plataforma também sugere os canais ideais para se comunicar com esses prospects prioritários, gerencia os acompanhamentos e agenda reuniões, tudo isso facilitando ainda mais a jornada dos consultores.
Desde sua fundação em 2023, a startup não perdeu tempo. Finny integrou rapidamente o Y Combinator, um dos aceleradores de startups mais respeitados do mundo, onde participou do programa de verão de 2024. A empresa lançou seu Produto Mínimo Viável (MVP) em maio de 2024 e, em pouco tempo, arrecadou impressionantes US$ 4,2 milhões em uma rodada inicial de investimentos, co-liderada pela Maple VC e HNVR, e com a participação de Crossbeam Ventures, Liquid 2 e do próprio Y Combinator. Investidores-anjo como Kunal Kapoor, CEO da Morningstar, Tomer London, CPO da Gusto, e Dan Westgarth, COO da Deel, também demonstraram confiança na proposta da Finny.
Em apenas seis meses após o lançamento, a startup apresentou uma inédita ascensão em sua receita, crescendo 150% mensalmente, atualmente atendendo a mais de 40 clientes. Além disso, cerca de 250 empresas qualificadas e selecionadas estão em uma lista de espera para utilizar os serviços da Finny. A startup monetiza seu modelo através de assinaturas e taxas de sucesso, e já dobrou sua receita desde o Demo Day do Y Combinator em setembro.
A decisão inicial da Finny de focar em consultores financeiros independentes se baseou na observação de que esses profissionais possuem menos recursos. No entanto, recentemente a equipe percebeu uma mudança no mercado em direção aos bancos, revelando uma grande oportunidade nesse setor. “Nossa base de clientes é composta por mais de 90% de RIAs [Consultores de Investimento Registrados], mas estamos em processo de implementação de testes com bancos maiores,” declarou Ovadia, espelhando a versatilidade da Finny diante das demandas do mercado.
Com os novos recursos captados, a Finny planeja fortalecer sua equipe de engenharia e aprimorar seu produto, expandindo atualmente sua equipe de sete colaboradores. Seus concorrentes incluem plataformas consolidadas como ZoomInfo, LinkedIn Sales Navigator, Crunchbase e Pitchbook. Além disso, há marketplaces que conectam clientes a consultores, como Farther, Savvy Wealth e Robinhood, que também oferecem serviços de gestão de patrimônio.
No final das contas, a Finny não apenas abre novas portas para consultores financeiros em busca de clientes, mas também repensa a dinâmica de como essas conexões são feitas, utilizando a inteligência artificial como aliada inquestionável nesse processo.
