O mercado de ouro tem demonstrado um crescimento significativo, tendo registrado preços históricos em 2024, atingindo valores de $2.790 por onça em outubro. Este aumento acentuado se deve a diversos fatores, incluindo o forte aumento da compra de ouro por bancos centrais, preocupações persistentes com a inflação e a expectativa de cortes nas taxas de juros pelo Federal Reserve. Consequentemente, investidores que decidiram adquirir ouro no início deste ano já perceberam retornos financeiros impressionantes, desafiando a imagem do ouro como um investimento apenas de longo prazo.
Recentemente, embora o preço do ouro tenha apresentando uma leve queda nas últimas semanas, especialistas ainda acreditam que este pode ser um bom momento para diversificar investimentos. Luciano Duque, diretor de investimentos da C3 Bullion, indica que mudanças na política da China em relação à propriedade física do ouro, aliadas a novas regulamentações bancárias que favorecem o ouro físico em detrimento de ativos papéis, são fatores cruciais que podem continuar a impulsionar o crescimento do mercado. Diante desse cenário, muitos investidores estão se perguntando: quais são as melhores opções de investimento em ouro antes de 2025? Consultamos profissionais do setor para entender quais estratégias adotar e quais tipos de ouro estão em alta neste cenário.
Principais opções de investimentos em ouro a considerar até 2025
Existem quatro formas principais de investimento em ouro que se destacam antes da chegada do novo ano, cada uma com diferentes benefícios e níveis de risco. A escolha ideal vai depender fundamentalmente do seu perfil como investidor, seu horizonte de investimento e se você prefere a propriedade direta do metal ou uma exposição mais indireta aos mercados.
Ouro físico como investimento seguro
Investir em ouro físico, na forma de moedas e barras, é considerado uma das opções mais seguras e confiáveis. Um dos principais atrativos desse tipo de investimento reside na ausência de risco de contraparte. Segundo Alex Ebkarian, COO e cofundador da Allegiance Gold, o investimento em ouro físico é ideal para aqueles que buscam preservar riqueza, diversificar seu portfólio e manter controle direto sobre seus ativos. Para iniciantes, ele recomenda que comecem com barras de ouro de uma onça de marcas reconhecidas e que se familiarizem com termos como “preço à vista” e “prêmios” antes de realizar uma compra. Conhecer a diferença entre ouro de investimento e ouro não qualificado para investimento e trabalhar com comerciantes respeitáveis que ofereçam educação, opções de armazenamento seguras e preços transparentes são ações que devem ser priorizadas. Contudo, é essencial lembrar que o investimento em ouro físico geralmente requer uma visão de longo prazo e está sujeito a custos de armazenamento e prêmios antecipados.
Brandon Aversano, fundador do Alloy Market, também sugere que investirmos em barras de ouro menores, que tendem a ser mais acessíveis e mais fáceis de gerenciar. Esta opção se mostra vantajosa para quem precisa ajustar rapidamente o portfólio.
ETFs de ouro como uma alternativa prática
Os fundos de índice de ouro (ETFs) oferecem uma forma conveniente de incluir o ouro no portfólio sem os desafios de armazenamento do metal físico. Conforme destaca Ebkarian, esses ETFs são facilmente adquiridos por meio de corretoras e geralmente têm boa liquidez, permitindo aos investidores acessar rapidamente seu dinheiro, se necessário. No entanto, ao considerar o investimento em ETFs de ouro, é importante ficar atento aos custos contínuos, como taxas de gestão anuais, que em muitos casos giram em torno de 0,4% ao ano. É crucial ter em mente que sua rentabilidade depende das operações da bolsa e dos sistemas eletrônicos de comércio, ao contrário do ouro físico, que pode ser mantido diretamente.
Aversano ressalta que os ETFs podem enriquecer uma estratégia de investimento em ouro. O maior erro dos investidores é dar atenção excessiva ao ouro físico em detrimento das oportunidades que os ativos relacionados ao ouro, como os ETFs, oferecem. A diversificação do tipo de investimento proporciona a chance de se expor a novas oportunidades, ao mesmo tempo que minimiza riscos.
Ações de mineração de ouro: uma aposta arriscada, mas potencialmente lucrativa
Para os investidores que têm apetite por risco e buscam potencializar seus investimentos, as ações de empresas mineradoras de ouro podem ser uma boa opção. À medida que os preços do ouro sobem, os lucros das empresas mineradoras tendem a aumentar mais rapidamente, podendo proporcionar retornos mais elevados do que o próprio ouro. Entretanto, a investida em ações de mineração exige uma pesquisa minuciosa e due diligence, já que é vital avaliar a trajetória de gestão de cada empresa, custos de produção e perspectivas de crescimento. Ebkarian alerta que as companhias mineradoras podem operar em países estrangeiros, o que as expõe a riscos políticos. Além disso, enfrentam desafios relacionados a parcerias comerciais e operações do dia a dia. Portanto, essa opção de investimento é mais adequada para investidores experientes que compreendam bem o mercado de ouro e a análise de ações. Diferentemente do ouro físico ou dos ETFs, ações de mineração podem ser impactadas por fatores além dos preços do ouro.
Futuros e opções de ouro: investimentos para investidores sofisticados
Os investimentos em futuros e opções de ouro permitem que você opere com o ouro sem precisar possuir o metal. Essa estratégia consiste, basicamente, em apostar sobre o preço futuro do metal precioso. Essa é a modalidade mais arriscada de investimento e exige conhecimento especializado. Essas ferramentas financeiras complexas são mais indicadas para investidores que conhecem bem os mercados de ouro e devem ter afinidade com derivativos e ficar atentos às alterações nos requisitos de margem, pois as condições de mercado podem mudar rapidamente, gerando ganhos ou perdas significativas em curtos períodos.
Reflexões finais sobre o investimento em ouro antes de 2025
Os investimentos inteligentes em ouro que sejam realizados antes de 2025 podem requerer uma combinação estratégica das opções abordadas. Aversano prevê uma interação crescente entre o ouro físico e os derivativos, permitindo que o primeiro ofereça proteção confiável e que os derivativos proporcionem flexibilidade frente às mudanças no mercado. Antes de qualquer movimento de investimento, recomenda-se consultar um consultor financeiro, a fim de identificar quais opções de investimento em ouro se alinham com seus objetivos e tolerância ao risco. Um profissional pode ajudar a elaborar uma estratégia equilibrada, assegurando a proteção de sua riqueza e promovendo a diversificação adequada do portfólio.
